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全球金融监管动态快讯(2021年7月29日)

发布日期:2021-08-02 21:31   来源:未知   阅读:

  “全球金融监管动态快讯”旨在通过定期收集整理公开信息,提供国际及各个国家和地区最新的金融政策讯息,洞察全球金融监管政策趋势。

  中国人民银行关于印发《非银行支付机构重大事项报告管理办法》的通知—银发(2021)198号

  中国人民银行印发《非银行支付机构重大事项报告管理办法》。办法指出,支付机构拟首次公开发行或者增发股票、累计对外提供的有效担保超过净资产30%、对外投资超过净资产5%等十项重大事项,应该事前向央行分支机构报告。此外,当三方支付机构涉及影响社会公共秩序的群体性事件或者重大负面舆情、发生客户个人信息泄露等信息安全事件一次性涉及客户信息数据超过5000条或者客户数量超过500户等风险事件或者突发情况,三方支付机构应该依风险事件或突发情况的影响,按一类事项和二类事项事后向央行分支机构报告。

  《办法》规定,短期融资券实行余额管理,短期融资券与证券公司其他短期融资工具待偿还余额之和不超过净资本的60%。其他短期融资工具是指期限在1年以内(含1年)的融资工具,包括同业拆借、短期公司债等。

  香港金管局发布其监管政策手册新模块GS-1——气候风险管理的非法定指导说明咨询草案。模块GS-1在管理气候相关风险方面考虑了相关的国际指南和行业中的某些实践:

  第2节说明气候变化如何给认可机构带来风险,包括物理风险、转型风险和责任风险;

  第3至6节列出了金管局对认可机构治理(包括董事会和高级管理层的职责)、战略、风险管理和信息披露方面的要求,以建立气候适应能力。

  香港金管局发布修订后的监管政策手册模块CS-1——集团范围监管本地注册认可机构的方法

  香港金管局发布其监管政策手册(SPM)模块CS-1修订版——集团范围监管本地注册认可机构的方法,作为非法定指南。模块CS-1主要修订包括:

  香港金管局宣布成立商业数据通创新枢纽,以进一步推动商业数据通的发展和普及应用,并协助潜在数据提供方和数据使用者进行配对。香港金管局于六月公布了金融科技2025策略,商业数据通正是重点项目之一。商业数据通是一项以数据拥有者授权为基础的数据基建,旨在令银行体系能更有效发挥金融中介作用,并促进香港普及金融发展。香港金管局去年已完成首阶段的概念验证研究,探讨商业数据通平台的技术可行性。目前香港金管局正在进行第二阶段的概念验证研究,重点探讨如何协助银行以商业数据作为替代数据进行信贷评估,并预计于今年年底推出试点项目。

  澳大利亚审慎监管局宣布对受COVID-19影响的贷款提供进一步的监管支持

  澳大利亚审慎监管局(APRA)宣布对向受Covid-19影响的借款人提供临时财务援助的银行提供监管支持。多种授权存款机构(ADI)宣布支持计划,将为受Covid-19影响的借款人提供延期偿还贷款的选择。相关资料已提供给小企业和住房贷款客户。APRA指出,对于符合条件的借款人,ADI无需将延期视为拖欠期或重组贷款期。这将适用于在2021年8月结束之前获得最多三个月延期还款的贷款。无论借款人之前是否因Covid-19影响而获得延期还款,上述措施都适用于借款人。

  澳大利亚审慎监管局(APRA)致函授权存款机构(ADI),提供资本框架改革关键政策设置的最新信息,该改革将于2023年1月1日生效。APRA 计划:

  金融行为监管局(FCA)发布了一份关于英国退欧后《一揽子零售和保险投资产品法规》(PRIIPs法规)分歧的咨询文件(CP21/23)。FCA正就PRIIP最严重的问题进行咨询,并建议:

  审慎监管局(PRA)发布致受其监管的偿付能力II公司首席执行官信函,对偿付能力 II 审查定量影响研究 (QIS)进行了介绍。信中指出,QIS重点关注资产负债表中需要在审查中认真考虑的三个关键结构性组成部分:风险边际、匹配调整 (MA) 和技术条款的过渡措施。偿付能力 II 审查还通过定量或定性问题涵盖了QIS 中未包含的许多其他领域,包括:报告要求的改革、新保险公司的动员机制、偿付能力II下的监管门槛、状元红心水资料网址,外国保险公司分支机构的资本要求以及计算合并集团偿付能力资本要求(SCR)的方法。

  英国财政部(HMT)发布关于为金融市场基础设施创建高级管理人员和认证制度的咨询。类似于金融行为监管局和审慎监管局有关于现有的高级管理人员和认证制度,该提案将密切反映金融服务业其他部分的现有高级管理人员和认证制度,并将赋予作为金融市场基础设施监管机构的英国央行新的规则制定、监督和执法权力。该提案涵盖的金融市场基础设施包括中央对手方(CCP)、中央证券存管机构(CSD)、《2009年银行法》认可的支付系统,以及这些认可支付系统的指定服务提供商。

  金融行为监管局、英国央行关于在LIBOR货币掉期交易市场使用无风险利率的声明

  金融行为监管局(FCA)和英国央行(BoE)发布关于在LIBOR货币掉期交易市场转向无风险利率 (RFR) 的声明。声明中,FCA和英国央行鼓励流动性提供者从2021年9月21日起采用基于RFR而不是LIBOR的交易商间交易的新报价惯例。这样做的目的是促进市场流动性进一步转向RFR,为不再使用LIBOR的广大用户带来好处。

  英国财政部(HMT)发布关于反洗钱/反恐融资(AML/CTF)制度以及关于2017年《洗钱、融资和资金转移(付款人信息)条例》修正案的咨询。该咨询旨在就英国AML/CTF监管和监督制度的系统有效性及其如何有助于打击经济犯罪的总体目标,以及这些制度特定要素的具体应用和有效性征求意见。

  欧洲证监会(ESMA)发布关于2020年针对欧洲金融工具市场指令II(MiFID II)适用性要求的共同监管行动结果的声明。2020年共同监管行动表明,公司遵守MiFID I监管的适用性要求的关键要素,例如了解产品和客户及其流程和程序,以确保投资的适用性。然而,它还强调了与MiFID II引入的一些新要求相关的缺点和改进领域,特别是需要考虑等效产品的成本和复杂性、转换投资的成本和收益以及适用性报告。

  欧盟委员会(EC)在7月20日提交了改革欧盟反洗钱/反恐融资规则的一揽子立法提案后,现已发布相关文本以征求意见,其中包括:

  关于在打击洗钱和融资框架下适用于使用公私伙伴关系的规则指南的路线日

  欧盟委员会(EC)发布了一份路线图,该路线图与在预防和打击洗钱和融资(AML/CTF)框架内使用政府和社会资本合作(PPP)的适用规则指南有关。该指南的目的是更明确地说明金融情报机构(FIU)应向承担义务的实体提供反馈意见。它还旨在阐明规则如何适用于专注于AML/CTF的其他类型的信息交换。此外,EC的举措旨在促进提高可疑交易和活动报告制度的质量。

  联邦存款保险公司(FDIC)发布了一项拟议规则,以简化该机构存款保险范围规则的各个方面。拟议规则将通过合并这两个存款保险类别并应用更简单、通用的计算来确定所有信托账户的保险范围,从而简化与可撤销和不可撤销信托相关存款的存款保险范围。目前,FDIC收到的有关信托存款的存款保险范围的查询比所有其他类型存款的总和还要多。该提案将使银行和储户更容易理解信托规则,并在受保存款机构倒闭时促进FDIC及时支付存款保险。此外,该提案将修改管理抵押贷款服务账户覆盖范围的规则,以允许抵押贷款服务商垫付的本金和利息资金包括在存款保险计算中。

  监管机构:美联储 联邦存款保险公司 货币监理署 (FED, FDIC,OCC)

  美联储、陈教授平特一肖免费,联邦存款保险公司(FDIC)和货币监理署(OCC)发布了关于社区再投资法案联合机构行动的机构间声明,表示将致力于共同加强和现代化实施《社区再投资法》的法规。这些机构在实施《社区再投资法》方面拥有广泛的权力和责任。联合机构行动将最好地在所有银行之间实现一致的、现代化的框架,以帮助满足其开展业务的社区(包括中低收入社区)的信贷需求。

  监管机构:国际证监会组织支付与市场基础设施委员会(IOSCO, CPMI)

  国际证监会组织(IOSCO)和支付与市场基础设施委员会(CPMI)发布了一份关于金融市场基础设施业务连续性规划的报告。该报告代表了对金融市场基础设施结果一致性的第三级评估。报告发现,金融市场基础设施具有运营可靠性目标,重点关注系统可用性和恢复时间。然而,一些金融市场基础设施并未完全满足从运营事故(例如自然灾害或 IT 系统中断)中恢复的预期。

  巴塞尔银行监管委员会(BCBS)发布关于巴塞尔框架技术修订提案的咨询。该修正案描述了一个新流程,BCBS将使用该流程来审查全球系统重要性银行(G-SIB)的评估方法。拟议的过程将包括监测:

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